Calculadora de Capital de Giro e Ciclo Financeiro Dinheiro preso no ciclo
Quanto dinheiro fica preso entre pagar e receber.
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O que é ciclo financeiro
É o tempo entre o dinheiro sair da empresa para pagar o fornecedor e voltar quando o cliente paga. Quanto maior esse intervalo, mais dinheiro fica preso sem fazer nada. É por isso que empresa lucrativa quebra: o lucro está no papel e o caixa está no cliente.
Quando usar
- Antes de acelerar o crescimento
- Quando falta dinheiro em caixa mesmo com lucro no papel
- Ao negociar prazo com fornecedor ou com cliente
Como essa conta é feita
Ciclo financeiro = Dias de estoque + Prazo de recebimento − Prazo de pagamento
Como reduzir o ciclo
Três alavancas, e todas dão trabalho: girar o estoque mais rápido, receber do cliente em menos dias, e negociar prazo maior com o fornecedor. A terceira costuma ser a mais fácil de conseguir e a menos tentada.
Por que crescer consome caixa
Se cada mês de faturamento prende 75 dias de capital, dobrar as vendas dobra o dinheiro preso. É o motivo de tanta empresa passar aperto justamente no melhor momento. Antes de acelerar, vale calcular quanto capital de giro a mais aquele crescimento vai exigir.
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O prazo médio da empresa é uma média. O Salescope mostra quais clientes estão puxando esse prazo para cima e quanto isso custa por mês.
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